GABBAI

CONNECT ERMELINO

São Paulo/SP

Rentabilidade Projetada para o Empreendimento

VENCIMENTO DO TÍTULO 30 MESES
RECEBIMENTOS MENSAIS
CARÊNCIA DE 3 MESES

10.06%
Rentabilidade
mínima pré-fixada 130% CDI
14.43%
Cenário
Conservador
16.23%
Cenário
Realista
18.02%
Cenário
Otimista
13.41%
Rentabilidade
mínima pré-fixada
130% CDI
20.82%
Cenário
Conservador
23.92%
Cenário
Realista
27.02%
Cenário
Otimista

As estimativas de rentabilidade informadas acima estão corrigidas pelo INCC projetado para o período do título de investimento. A projeção do VGV e do INCC utilizadas para calcular as estimativas de rentabilidade acima estão sujeitas a situações de mercado e podem não se concretizar.

Conheça o empreendimento

Com um VGV projetado de mais de R$ 18 milhões, o Connect Ermelino, empreendimento situado num local privilegiado da zona leste de São Paulo capital, será um condomínio de 112 unidades, sendo que 38,4% delas já estão vendidas.

Ao investir no projeto, você obterá uma participação no VGV do empreendimento e sua rentabilidade se dará de acordo com a performance de vendas das unidades e o INCC do período (inflação da construção civil), podendo atingir uma rentabilidade anual de até 18,02% ao ano.

A oferta conta com PAGAMENTOS MENSAIS. Você receberá, durante 26 meses, parcelas mensais equivalentes 10,06% ao ano até o último mês do contrato, quando então você irá auferir a rentabilidade bônus decorrente da performance de vendas do projeto.

O Connect Ermelino está sendo desenvolvido pela Gabbai, uma das 100 maiores incorporadoras do Brasil, em parceria com a Incorporadora Área.

A Gabbai possui um rating de crédito A++, e esta é a terceira captação da empresa na plataforma da URBE. A incorporadora já captou mais de R$ 2 milhões com mais de 670 investidores.

Saiba mais nas informações essenciais da oferta!

Planilha com informações financeiras do empreendimento e da incorporadora

Assista ao vídeo sobre o empreendimento

Localização: Rua Sampei Sato, 150 - Jardim Matarazzo, São Paulo - SP,, São Paulo - SP

Incorporadora responsável pelo empreendimento

GABBAI

Sede em São Paulo/SP
Valor total captado: R$ 2.312.000,00
+743 investidores


SIMULE O SEU INVESTIMENTO

para o empreendimento CONNECT ERMELINO

1 Quanto você deseja investir?

Você deve investir valores múltiplos de R$ 1.000

R$ 1.000
R$ 500.000
R$ 30.000

2 Rentabilidade Anual

0%
50%
16%

A área em destaque representa os valores de rentabilidades projetados para o final desse investimento

3 Modalidade

4 Vencimento do título 30 meses

Retorno projetado ao final
do investimento URBE:

R$ 40.368,00

URBE

100% CDI

Poupança


Antes de investir, leia atentamente o material a seguir

Baixar Informações sobre o Investimento em PDF

TOMADORA DO CRÉDITO  (SPE): SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA, pessoa jurídica de direito privado com sede em São Paulo (SP) na Avenida das Nações Unidas, n°12.399 – conjunto 89 B, CEP 04578-000 inscrita no CNPJ/MF sob o nº  30.635.800/0001-40.
 
A SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA é uma sociedade de propósito específico criada exclusivamente para o desenvolvimento do empreendimento Connect Ermelino. A empresa contará com patrimônio de afetação, o que protege o seu patrimônio de ser confundido com o de seus sócios e indica que os recursos ali empregados não deixarão a obra antes que esta esteja entregue.
 

SOCIEDADE E ADMINISTRADORES:
 
A GABBAI EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA, incorporadora responsável pelo empreendimento e uma das anuentes da operação, foi fundada em abril de 2011 e desde então é especialista na incorporação de empreendimentos imobiliários residenciais. A Gabbai possui o importante credenciamento GERIC junto à Caixa Econômica Federal, atestando sua capacidade financeira e de produção, ancoradas em projetos diferenciados e inovadores.

A Incorporadora já realizou duas captações via URBE.ME, somando um total captado de  R$ 2.067.000,00 com mais de 670 investidores.
 
Os agentes financeiros, fornecedores e parceiros escolhidos para atuar junto aos empreendimentos da Gabbai são sempre empresas renomadas e de primeira linha, de modo a garantir a excelência na execução de suas edificações, a entrega no prazo e a constante satisfação de seus clientes. Para este projeto, a GABBAI EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA possui sociedade com a AREA REAL ESTATE EIRELI, incorporadora também responsável pelo empreendimento e a outra anuente da operação. A Area Incorporadora, fundada em 2017, atua na incorporação de imóveis residenciais no modelo Casa Verde e Amarela na região de São Paulo/SP.


A empresa tem como objetivo desenvolver o empreendimento imobiliário Connect Ermelino, no bairro Jardim Matarazzo, em São Paulo/SP, a ser construído no âmbito do programa Casa Verde e Amarela com financiamento da Caixa Econômica Federal.

O Connect Ermelino, projeto com VGV projetado livre de permuta de  R$ 18.078.280,00, já conta com 38.4% das vendas realizadas, e iniciou as obras em outubro de 2021.

Ao investir no empreendimento, para o valor total da oferta, os investidores obterão uma participação de 4,779% no Valor Geral de Vendas do projeto Residencial Connect Ermelino. Além disso, a partir de 10/03/2022, os investidores do projeto receberão, durante 26 meses, rendimentos de 10,06% ao ano (equivalentes à 130% do CDI) e, no último mês do contrato, receberão o bônus decorrente da participação no VGV do empreendimento.

Localizado na  Rua Sampei Sato, número 150, bairro Jardim Matarazzo, em São Paulo/SP, o empreendimento tem o foco no bem estar de famílias, possuindo diversos diferenciais como rooftop com churrasqueira, sala fitness, lounge externo, praça com lareira, Spal, sala de reunião, pet place, game center, paisagismo exclusivo, uma localização privilegiada e muito mais.

O EMPREENDIMENTO:

Nome: Connect Ermelino
Atividade: Residencial
Local:  Rua Sampei Sato nº 150, bairro Jardim Matarazzo, em São Paulo/SP
Unidades: 112  unidades entre 26,19 m² e 40,71 m²
Público Alvo: Famílias com renda de até 4 salários mínimos
Região de Atuação: São Paulo e cidades vizinhas
Área do Terreno: 772 m²
Área Privativa Construída: 3.433,42 m² 


Faturamento previsto do empreendimento (SPE):

2021: R$ 3.030.107,39
2022: R$ 9.700.791,35
2023: R$ 5.347.381,25

A previsão do faturamento mensal está disponível para consulta na análise de viabilidade através dos dados sobre o fluxo de caixa.


CRONOGRAMA PREVISTO:

Início das Obras: 01/10/2021
Início das Vendas: 01/04/2021
Entrega das Chaves: 01/01/2024


Propósito da captação: Obter recursos para viabilizar o empreendimento Connect Ermelino

Destinação dos Recursos: Os recursos captados serão utilizados para desenvolver o empreendimento, o que é garantido em razão do patrimônio de afetação sob o qual o mesmo está submetido.

OPERAÇÃO: O investimento na oferta se dá através de um endosso de CCBs. A remuneração da CCB é pré-fixada e equivale a 10,06% a.a.. Essa taxa de remuneração da  CCB é a rentabilidade mínima da operação. 

Há um contrato paralelo que estabelece a recompra dos títulos pela incorporadora caso a rentabilidade tendo como base a participação no VGV do projeto resulte em um montante superior ao da CCB.

A oferta conta com distribuições mensais ao investidor, as quais iniciarão após 3 meses de carência a partir da data final da captação. Estas distribuições serão realizadas com parcelas constantes, as quais possuem como rentabilidade base para a determinação de valor a rentabilidade mínima da operação.

A cada cota que o investidor possuir, será distribuído o valor de R$ 42,00 durante 26 meses, e, no último mês, o investidor deverá auferir o bônus em relação do VGV do empreendimento caso o mesmo resulte em um montante maior do que a rentabilidade mínima da operação, caso contrário na última parcela receberá a rentabilidade mínima. A tributação sobre os juros de cada pagamento sofrerá variações conforme a Tabela Regressiva do IRPF.


INFORMAÇÕES ESSENCIAIS DA OFERTA:

PÚBLICO ALVO: De Investidor comum à qualificado
TIPO DE CONTRATO: Cédula de Crédito Bancário (CCB)
PARTICIPAÇÃO OFERECIDA (PARA O MÁXIMO A CAPTAR): 4,779% ¹
QUANTIDADE DE COTAS OFERTADAS: 800
VALOR UNITÁRIO DA COTA: R$ 1.000
ALVO A CAPTAR: R$ 533.333,33
VALOR MÁXIMO A CAPTAR (VALOR TOTAL DA OFERTA): R$ 800.000,00
INVESTIMENTO MÍNIMO: R$ 1.000
INVESTIMENTO MÁXIMO: R$ 800.000,00
RENTABILIDADE MÍNIMA: 10,06% a.a.
RENTABILIDADE PROJETADA: 14,43% a 18,02%
PERÍODO DE CAPTAÇÃO: 16/11/2021 a 27/11/2021²
DATA DE DISPONIBILIZAÇÃO DO  CONTRATO: até 13/12/2021
PRAZO DE VENCIMENTO DO CONTRATO: 30 meses

¹ % do VGV; Caso seja captado um valor inferior a R$ 800.000,00 a participação será proporcional ao valor captado

²A oferta pode acabar antes da data indicada caso acabem as cotas disponíveis.

Todos as devoluções serão direcionadas diretamente para o meio de pagamentos da URBE.ME. Trata-se de uma conta criada dentro do ambiente URBE.ME, na qual o resgate pode ser feito a qualquer momento para a sua conta corrente cadastrada na plataforma.

O título é passível de livre cessão, mas não existe mercado secundário estruturado para sua negociação, devendo ser pensado como um investimento para longo prazo.



Após a captação de recursos a empresa SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA se compromete contratualmente com a URBE.ME a prestar informações trimestralmente sobre andamento das obras, unidades vendidas, preço de venda, recebimentos e distratos. As informações deverão ser prestadas até o dia 15 de cada mês posterior ao fechamento do trimestre.

Adicionalmente, a empresa fará esforços para realizar atualizações mensais via plataforma, até o 15º dia de cada mês, de forma que o investidor se sinta mais seguro e atualizado sobre o andamento do empreendimento Connect Ermelino. Eventualmente, quando as obras já tiverem sido iniciadas, o investidor também deverá perceber no painel do projeto fotos e informações adicionais sobre o andamento do mesmo.

A URBE.ME se compromete a disponibilizar via plataforma declaração do IRPF anualmente a todos os investidores em tempo hábil para a declaração anual do imposto de renda.

A CCB do investidor será disponibilizada no seu painel em até 15 dias úteis após a finalização da oferta.

DOS FATORES DE RISCO DO INVESTIMENTO NA SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA.

Os fatores de risco do investimento na SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA, não se limitam aos descritos abaixo:

1. Riscos associados ao investimento em dívida de emissão de empresa privada:

1.1 riscos relacionados à liquidez – O retorno do investimento dependerá da velocidade de venda das unidades do empreendimento Connect Ermelino, que pode variar das apresentadas nesta análise. Caso o investidor queira vender seus títulos de investimentos somente poderá negociá-los em mercado privado, o que pode resultar na dificuldade para os investidores interessados em alienar seus títulos de investimentos. Assim sendo, o investidor que adquirir os títulos de investimentos da SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA deve estar consciente de que este possui características peculiares e específicas quanto à liquidez do investimento, consistindo, portanto, em um investimento de longo prazo;

1.2 riscos relacionados à rentabilidade do investimento – O investimento em contratos representativos de dívida através do URBE.ME é uma aplicação de renda variável, o que pressupõe que a rentabilidade do investidor dependerá do resultado do empreendimento referentes à venda e que poderá haver perda da totalidade do valor investido no caso de insucesso ou falência da SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA;

1.3 os títulos objeto desta oferta são emitidos de forma não escritural, ou seja, a sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor;

1.4 os títulos de investimentos são apenas representativos de dívida e não dão, de forma alguma, direito de participação societária ao investidor. Não existe obrigação alguma de que a SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA venha a se tornar uma sociedade anônima;

1.5 há possibilidade de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre o empreendimento Connect Ermelino e a empresa SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA após realizada a oferta;

1.6 o investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em qualquer multa ou penalidade durante o período de desistência, ou seja, durante a decorrência da oferta e antes dos valores serem efetivamente repassados à empresa financiada.


2. Riscos associados ao investimento na SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA:

2.1 antes de tomar uma decisão de investir na SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA, os investidores devem, considerando sua própria situação financeira, seus objetivos de investimento e o seu perfil de risco, avaliar, cuidadosamente, todas as informações disponíveis;

2.2 risco relativo ao título de investimento face à propriedade dos ativos – a propriedade de títulos de investimentos da SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA não confere aos seus investidores a propriedade sobre os imóveis ou direitos integrantes do patrimônio do mesmo, tampouco dos seus ativos financeiros;

2.3 não existe garantia de eliminação de riscos por parte da SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA. A exposição do investidor aos riscos aos quais a SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA está sujeito poderá acarretar perdas para os investidores. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para a SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA e para os investidores, especialmente nas hipóteses em que o mercado estiver em condições adversas;

2.4 risco relacionado a prestação de informações – a empresa SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA não é registrada na CVM e por isto pode não haver prestação contínua de informações sobre a empresa e sobre o empreendimento por ela desenvolvido.


3. Riscos tributários:

3.1 tributários – O risco tributário consiste basicamente na possibilidade de perdas decorrentes de eventual alteração da legislação tributária, mediante a criação de novos tributos, interpretação diversa da atual sobre a incidência de quaisquer tributos ou a revogação de isenções vigentes, sujeitando a SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA ou seus investidores a novos recolhimentos não previstos inicialmente.


4. Riscos associados ao investimento em ativos vinculados ao mercado imobiliário:

4.1 de desapropriação – Há possibilidade de que ocorra desapropriação, parcial ou total, do imóvel que compõem os ativos imobiliários da SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA, por decisão unilateral do Poder Público, a fim de atender finalidades de utilidade e interesse público;

4.2 de sinistro – Em caso de sinistro envolvendo a integridade física dos ativos imobiliários, os recursos obtidos pela cobertura dos seguros dependerão da capacidade de pagamento das companhias seguradoras contratadas, nos termos das apólices exigidas. Por outro lado, as coberturas contratadas poderão ser insuficientes para a reparação do dano sofrido, observadas as condições gerais das apólices;

4.3 relativos à atividade comercial – É característica das vendas sofrerem variações em seus valores em função do comportamento da economia como um todo. Deve ser destacado que alguns fatores podem ocasionar o desaquecimento de diversos setores da economia, principalmente em decorrência das crises econômicas, sejam elas oriundas de outros países ou mesmo do nosso, com reflexo na redução do poder aquisitivo em geral, ou até mesmo pela falta de segurança na cidade onde se situa o ativo imobiliário da SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA, acarretando, por exemplo, redução nos valores das vendas ou na redução da velocidade de venda;

4.4 jurídicos e relacionados a processos judiciais – Toda a arquitetura do modelo financeiro, econômico e jurídico da SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA considera um conjunto de rigores e obrigações de parte a parte estipuladas através de contratos públicos ou privados tendo por diretrizes a legislação em vigor. Entretanto, em razão da pouca maturidade e da falta de tradição e jurisprudência no mercado de capitais brasileiro, no que tange a este tipo de operação financeira, em situações atípicas ou conflitantes poderá haver perdas por parte dos investidores em razão do dispêndio de tempo e recursos para eficácia do arcabouço contratual. Apesar da SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA e seus administradores tomarem todas as cautelas necessárias com relação aos processos judiciais nos quais a SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA figurará na qualidade de parte, existe o risco de que eventuais perdas em decorrência de tais procedimentos venham a superar os respectivos valores provisionados pela SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA;

4.5 demais riscos – a SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA e os ativos imobiliários também estão sujeitos a outros riscos advindos de motivos alheios ou exógenos, tais como moratória, guerras, revoluções, alteração na política econômica, decisões judiciais, etc.


CONDIÇÕES DE REMUNERAÇÃO DOS CONTRATOS: O valor de recompra dos títulos poderá variar de acordo com as vendas das unidades. A taxa mínima de remuneração da CCB é de 10,06%, equivalente a 130% do CDI pré-fixado no dia de início da captação.

RENTABILIDADE DOS CONTRATOS: O valor estipulado para recompra dos contratos será atrelada ao valor de venda do m² das unidades, desta forma ele pode variar acima ou abaixo das projeções apresentadas. Sobre as unidades que não forem comercializadas, incidirá a rentabilidade do CDI durante o período de vigência do contrato. Caso a rentabilidade calculada seja inferior à remuneração definida para a CCB, o valor pago durante toda o período do investimento será pago novamente e não ocorrerá a recompra.

FONTE DE RECEITA DA INCORPORADORA: Recebimento das Vendas das unidades.

PERÍODO DE CAPTAÇÃO: Ocorrerá de 16/11/2021 a 27/11/2021. A data de finalização da captação poderá variar conforme a disponibilidade dos títulos.

GARANTIAS: O investimento não possui garantia real atrelada. A operação conta com as seguintes Pessoas Jurídicas como avalistas: GABBAI EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA e AREA REAL ESTATE EIRELI  (já descritas anteriormente neste prospecto). O projeto financiado está submetido ao Patrimônio de Afetação, averbado na matrícula do imóvel. 

INTEGRALIZAÇÃO E LIQUIDAÇÃO: a SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA poderá recomprar a totalidade dos contratos após a emissão dos mesmos caso todas as unidades já tenham sido comercializadas e seja pago o percentual do VGV devido ao investidor. A SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA poderá quitar antecipadamente a CCB pagando os juros referentes ao período transcorrido.

TRIBUTAÇÃO: O Retorno que exceder o valor do principal será tributado como ganho de capital e serão tributados na Fonte pelo Emissor. A alíquota para o empreendimento Connect Ermelino será de compatível com a Tabela Regressiva do IRPF sobre o ganho de capital.


Após análise dos dados apresentados, conclui-se que o projeto é viável economicamente baseado nos parâmetros do mercado da construção. 


INDICADORES FINANCEIROS DO INVESTIMENTO:

ROI do Empreendedor: 50,97%

ROI do Investidor: 20,82% a 27,02% 

TIR do Investidor: 14,43% a 18,02%


ROI (Return Over Investiment ou Retorno sobre o Investimento): é o percentual de ganho real estimado para o projeto. Como exemplo, baseado no ROI esperado para este projeto, ao investir R$ 1.000 você receberá de ganho entre R$ 208,2 e R$ 270,02 além do principal investido.


TIR (Taxa Interna de Retorno): A TIR é a taxa que o investidor obtém em média em cada ano sobre o capital que se mantêm investido no projeto. Ou seja, neste projeto a projeção é de que você terá um retorno entre a rentabilidade contratual mínima e 16,25% ao ano até o fim do projeto. Como uma ferramenta de decisão, a TIR é utilizada para avaliar investimentos alternativos. A alternativa de investimento com a TIR mais elevada é normalmente a preferida.

A composição do INCC na rentabilidade resulta em um ROI de 23,92% e em uma TIR de 16,25%. Esta é a expectativa de ganho nominal para o projeto, ou seja, investindo 1.000 reais, ao final de 30 meses, caso as premissas utilizadas se confirmem, você deverá receber o valor de R$ 1239,20 pela sua CCB.

A projeção e premissas utilizadas para cálculo do valor de venda das unidades está disposta na análise de viabilidade anexada acima. A projeção do INCC utilizada pode ser encontrada neste link na planilha "Cenário Brasil. A projeção do INCC para além do último ano disponível na planilha corresponde aquela daquele ano, replicada no futuro.

A realização das rentabilidades dispostas nesta seção depende de situações de mercado imprevisíveis, portanto analise sempre o empreendimento cuidadosamente, levando em consideração as suas próprias expectativas sobre os fatores que influenciam a rentabilidade do investimento.


QUAISQUER OUTRAS INFORMAÇÕES OU ESCLARECIMENTOS SOBRE O EMPREENDIMENTO E A DISTRIBUIÇÃO EM QUESTÃO PODERÃO SER OBTIDAS JUNTO À URBE.ME OU À EMPRESA FINANCIADA.

Os dados financeiros e cronograma de obra, aqui apresentados são estimativas com base na experiência da Incorporadora SFW01-18 EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS SPE LTDA.

A URBE.ME realizou uma análise de mercado dos números apresentados pelos empreendedores com base em empreendimentos similares do mercado para obter os dados de comparação sobre o sucesso da operação.