urbe.me

O Incorporador

Sede

Novo Hamburgo/RS

Nº de captações

Valor total captado

R$ 1,1 MM

Adimplência

100%

Rentabilidade média

Rating de crédito

A+

Prospecto

Informações sobre o desenvolvedor

A DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS EIRELI é a empresa responsável pelo empreendimento e anuente da operação, atuando há 15 anos no mercado.

Site da Dwell Incorporações

TOMADORA DO CRÉDITO:

DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA, pessoa jurídica de direito privado com sede em Novo Hamburgo/RS, estabelecida à Rua Santa Rosa, nº 109, bairro Primaveira, CEP 93344-45, inscrita no CNPJ sob o nº 09.944.104/0001-29. A empresa contará com patrimônio de afetação, o que protege o seu patrimônio de ser confundido com o de seus sócios e indica que os recursos ali empregados não deixarão a obra antes que esta esteja entregue.

CONTRATO SOCIAL DA TOMADORA

SOCIEDADE E ADMINISTRADORES:

LEANDRO GOES DE BARROS, inscrito(a) no CPF sob o nº 748.385.809-59, sócio controlador da DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA e avalista da operação de crédito.

Informações sobre o empreendimento

A empresa tem como objetivo desenvolver o empreendimento New Place Gravataí, situado à Av. Dorival Cândido Luz de Oliveira, 3333 - Barnabé - Gravataí/RS, com foco no bem estar de famílias de baixa renda.

O New Place Gravataí tem um Valor Geral de Vendas (VGV) projetado de R$ 28.971.377,88 e já conta com 32,00% das unidades vendidas. Ao investir no empreendimento, para o valor máximo da oferta, os investidores obterão uma participação de 0,004150% do VGV Bruto, ou seja, das vendas do empreendimento, para cada R$ 1.000,00 investidos.

A partir de 05/09/2023, você receberá 22 parcelas mensais com rendimentos equivalentes a 20,00% a.a e, no último mês do contrato, você irá auferir o bônus decorrente da sua participação no VGV do empreendimento.

O EMPREENDIMENTO:

Nome: New Place Gravataí

Atividade: Casa Verde e Amarela

Local: Av. Dorival Cândido Luz de Oliveira, 3333 - Barnabé - Gravataí/RS

Unidades: 130

Área Privativa Construida: 6.708,00 m²

Registro de Incorporação: R.1/128.326, Matrícula 128.326, Cartório Registro de Imóveis da Comarca de Gravataí Livro N2, Gravataí/RS

MATRÍCULA DO EMPREENDIMENTO

Informações sobre a oferta

Propósito da captação: obter recursos para viabilizar o empreendimento New Place Gravataí.

Destinação dos Recursos: os recursos captados serão utilizados para desenvolver o empreendimento, o que é garantido em razão do patrimônio de afetação sob o qual o mesmo está submetido.

OPERAÇÃO:

O investimento na oferta se dá através do endosso de uma Cédula de Crédito Bancário (CCB). A remuneração da CCB será pré fixada em 20,00% a.a, sendo esta a rentabilidade mínima da operação.

A oferta conta com distribuições mensais, as quais se iniciarão após 3 meses de carência a partir da data final da captação. Estas distribuições serão realizadas conforme a rentabilidade mínima da operação.

Para cada cota de R$ 1.000,00, será distribuído o valor de R$ 55,77 em 22 parcelas mensais, e, no último mês, o investidor receberá o bônus em relação do VGV do empreendimento. Sobre este valor, há a incidência de tributação sobre os juros recebidos conforme a Tabela Regressiva do IRPF.

PÚBLICO ALVO: de investidor comum a qualificado

TIPO DE CONTRATO: Cédula de Crédito Bancário (CCB)

PARTICIPAÇÃO NO VGV OFERECIDA: 0,004150% para cada cota de R$ 1.000,00 adquirida.

QUANTIDADE DE COTAS OFERTADAS: 600

VALOR UNITÁRIO DA COTA: R$ 1.000,00

VALOR ALVO A CAPTAR: R$ 500.000,00

VALOR MÁXIMO A CAPTAR: R$ 600.000,00

INVESTIMENTO MÍNIMO: R$ 1.000,00

INVESTIMENTO MÁXIMO: R$ 600.000,00

RENTABILIDADE MÍNIMA: 20,00% a.a

RENTABILIDADE PROJETADA: 22,37% a 24,89% a.a

PERÍODO DE CAPTAÇÃO: de 22/05/2023 a 28/05/2023¹

PRAZO DE VENCIMENTO DO TÍTULO: 05/06/2025 (24 meses)

¹A oferta poderá ser encerrada antes da data indicada caso se esgotem as cotas disponíveis.

Todas as devoluções serão direcionadas diretamente para o meio de pagamentos URBE.ME, uma conta criada na plataforma, pela qual o resgate pode ser feito a qualquer momento para sua conta corrente cadastrada.

O título é passível de livre cessão, mas não existe mercado secundário estruturado para sua negociação, devendo ser tratado como um investimento de longo prazo.

Informações sobre prestação de contas

Após a captação de recursos, a empresa DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA se compromete contratualmente com a URBE.ME a prestar informações trimestralmente sobre andamento das obras e unidades vendidas ou distratadas. As informações deverão ser prestadas até o dia 15 de cada mês posterior ao fechamento do trimestre.

Adicionalmente, a empresa fará esforços para realizar atualizações mensais via plataforma até o 15º dia de cada mês, de forma que o investidor se sinta mais seguro e atualizado sobre o andamento do empreendimento. Eventualmente, quando as obras já tiverem sido iniciadas, o investidor também deverá perceber, no painel do projeto, fotos e informações adicionais sobre o andamento deste.

A URBE.ME se compromete a disponibilizar, via plataforma e anualmente, informe de rendimentos para declaração do Imposto de Renda a todos os investidores em tempo hábil para a declaração anual.

A CCB do investidor será disponibilizada no seu painel em até 15 dias úteis após a finalização da oferta.

Informações sobre riscos

DOS FATORES DE RISCO DO INVESTIMENTO NA DOS FATORES DE RISCO DO INVESTIMENTO NA DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA:

Os fatores de risco do investimento na DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA não se limitam aos descritos abaixo:

1. Riscos associados ao investimento em dívida emitida por empresa privada:

1.1 riscos relacionados à liquidez – O retorno do investimento dependerá da velocidade de venda das unidades do empreendimento New Place Gravataí, podendo variar das apresentadas nesta análise. Caso o investidor queira vender seu(s) título(s), somente poderá negociá-los em mercado privado secundário, o que pode resultar em dificuldade de liquidação. Assim sendo, o investidor que adquirir o(s) título(s) de investimento da DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA deve estar consciente de que está exposto a características peculiares e específicas quanto à liquidez do investimento, consistindo, portanto, em um investimento de longo prazo;

1.2 riscos relacionados à rentabilidade do investimento – O investimento em contratos representativos de dívida através da URBE.ME é uma aplicação de renda variável, o que pressupõe que a rentabilidade do investidor dependerá do resultado do empreendimento referente às vendas e que poderá haver perda da totalidade do valor investido no caso de insucesso ou falência da DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA;

1.3 o título objeto desta oferta é emitido de forma não escritural, ou seja, a sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor;

1.4. os títulos de investimentos são apenas representativos de dívida e não conferem, de forma alguma, direito de participação societária ao investidor. Não existe obrigação alguma de que a DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA venha a se tornar uma sociedade anônima;

1.5 há possibilidade de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre o empreendimento New Place Gravataí e a empresa DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA após realizada a oferta;

1.6 o investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em qualquer multa ou penalidade durante o período de desistência, ou seja, durante a decorrência da oferta e antes dos valores serem efetivamente repassados à empresa financiada.

2. Riscos associados ao investimento na DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA:

2.1 antes de tomar uma decisão de investir na DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA, os investidores devem considerar sua própria situação financeira, seus objetivos de investimento e seu perfil de risco, além de avaliar, cuidadosamente, todas as informações disponíveis;

2.2 risco relativo ao título de investimento face à propriedade dos ativos – a propriedade de títulos de investimentos da DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA não confere aos seus investidores a propriedade sobre os imóveis ou direitos integrantes do patrimônio do mesmo, tampouco dos seus ativos financeiros;

2.3 não existe garantia de eliminação de riscos por parte da DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA. A exposição do investidor aos riscos aos quais a DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA está sujeita poderá acarretar perdas para os investidores. Não há garantia de eliminação da possibilidade de perdas para a DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA e/ou para os investidores, especialmente nas hipóteses em que o mercado estiver em condições adversas;

2.4 risco relacionado a prestação de informações – a empresa DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA não é registrada na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e, por isto, pode não haver prestação contínua de informações sobre o empreendimento por ela desenvolvido.

3. Riscos tributários:

3.1. Há possibilidade de perdas decorrentes de eventual alteração da legislação tributária, mediante a criação de novos tributos, interpretações diversas da atual sobre a incidência de quaisquer tributos ou a revogação de isenções vigentes, sujeitando a DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA e/ou seus investidores a novos recolhimentos não previstos inicialmente.

4. Riscos associados ao investimento em ativos vinculados ao mercado:

4.1 de desapropriação – Há possibilidade de que ocorra desapropriação, parcial ou total, do imóvel que compõem os ativos da DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA, por decisão unilateral do Poder Público, a fim de atender finalidades de utilidade e interesse público;

4.2 de sinistro – Em caso de sinistro envolvendo a integridade física dos ativos, os recursos obtidos pela cobertura dos seguros dependerão da capacidade de pagamento das companhias seguradoras contratadas, nos termos das apólices exigidas. Por outro lado, as coberturas contratadas poderão ser insuficientes para a reparação do dano sofrido, observadas as condições gerais das apólices;

4.3 relativos à atividade comercial – É característica das vendas sofrerem variações em seus valores em função do comportamento da economia como um todo. Deve ser destacado que alguns fatores podem ocasionar o desaquecimento de diversos setores da economia, principalmente em decorrência das crises econômicas, sejam elas oriundas de outros países ou mesmo do nosso, com reflexo na redução do poder aquisitivo em geral, ou até mesmo pela falta de segurança na cidade onde se situa o ativo da DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA, acarretando, por exemplo, redução nos valores das vendas ou na redução da velocidade de venda;

4.4 jurídicos e relacionados a processos judiciais – Toda a arquitetura do modelo financeiro, econômico e jurídico da DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA considera um conjunto de rigores e obrigações de parte a parte estipuladas através de contratos públicos ou privados tendo por diretrizes a legislação em vigor. Entretanto, em razão da pouca maturidade e da falta de tradição e jurisprudência no mercado de capitais brasileiro, no que tange a este tipo de operação financeira, em situações atípicas ou conflitantes poderá haver perdas por parte dos investidores em razão do dispêndio de tempo e recursos para eficácia do arcabouço contratual. Apesar da DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA e seus administradores tomarem todas as cautelas necessárias com relação aos processos judiciais nos quais a DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA figurará na qualidade de parte, existe o risco de que eventuais perdas em decorrência de tais procedimentos venham a superar os respectivos valores provisionados pela DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA.;

4.5 demais riscos – a DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA e os ativos também estão sujeitos a outros riscos advindos de motivos alheios ou exógenos, tais como moratória, guerras, revoluções, alteração na política econômica, decisões judiciais, etc.

Característica da oferta e tributação aplicável

CONDIÇÕES DE REMUNERAÇÃO DOS CONTRATOS: o valor de recompra dos títulos poderá variar de acordo com as vendas das unidades. A taxa mínima de remuneração da CCB é de 20,00% a.a.

RENTABILIDADE DOS CONTRATOS: o valor estipulado para recompra dos contratos será atrelado ao preço de venda do m² das unidades, desta forma podendo variar em relação às projeções apresentadas. Sobre as unidades que não forem comercializadas, incidirá a rentabilidade de 100% do CDI durante o período de vigência do contrato. Caso a rentabilidade calculada seja inferior à remuneração definida para a CCB, o valor pago durante todo o período do investimento será pago novamente.

FONTE DE RECEITA DA EMPRESA: recebimento das Vendas das unidades.

PERÍODO DE CAPTAÇÃO: de 22/05/2023 a 28/05/2023. A data de finalização da captação poderá variar conforme a disponibilidade dos títulos.

GARANTIAS: o investimento não possui garantia real atrelada. O projeto financiado está submetido ao Patrimônio de Afetação, averbado na matrícula do imóvel.

INTEGRALIZAÇÃO E LIQUIDAÇÃO: a DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS LTDA poderá recomprar a totalidade dos contratos após a emissão dos mesmos caso seja pago o percentual restante devido ao investidor, quitando antecipadamente a CCB por meio do pagamento dos juros referentes ao período transcorrido.

TRIBUTAÇÃO: o retorno que exceder o valor do principal será tributado como ganho de capital e retido na fonte pelo Emissor como ganho de capital, com alíquota compatível com a Tabela Regressiva do IR.

Estudo de viabilidade econômico-financeira

Após análise dos dados apresentados, conclui-se que o projeto é viável economicamente baseado nos parâmetros do mercado da construção.

INDICADORES FINANCEIROS DO INVESTIMENTO:

TIR do Investidor: 22,37% a 24,89% a.a

TIR (Taxa Interna de Retorno): taxa de retorno média que o investidor obtém a cada ano que o capital está investido no projeto, ou seja, neste título, a projeção é de que você terá um retorno entre a rentabilidade contratual mínima de 20,00% a.a e uma máxima projetada de 24,89% a.a até o fim do título, incluindo a atualização pelo INCC projetada. Como uma ferramenta de decisão, a TIR é utilizada para avaliar investimentos alternativos, sendo a TIR mais elevada a alternativa normalmente preferida.

A projeção do INCC utilizada pode ser encontrada aqui. A projeção do INCC para além do último ano disponível corresponde àquela daquele ano replicada para o futuro.

A realização das rentabilidades dispostas nesta seção depende de situações de mercado imprevisíveis, portanto analise sempre o empreendimento cuidadosamente, levando em consideração as suas próprias expectativas sobre os fatores que influenciam a rentabilidade do investimento.

Outras informações

QUAISQUER OUTRAS INFORMAÇÕES OU ESCLARECIMENTOS SOBRE O EMPREENDIMENTO E A DISTRIBUIÇÃO EM QUESTÃO PODERÃO SER OBTIDAS JUNTO À URBE.ME OU À EMPRESA FINANCIADA.

Os dados financeiros e cronograma de obra aqui apresentados são estimativas com base na experiência da DWELL CONSTRUÇÕES E INCORPORAÇÕES DE IMÓVEIS EIRELI.

A URBE.ME realizou uma análise de mercado dos números apresentados pelos empreendedores com base em empreendimentos similares do mercado para obter os dados de comparação sobre o sucesso da operação.

New Place Gravataí

Parte 2

Dados da Oferta

O Empreendimento

Apresentação

Localização

Imagens

Vendas: 43,29%

Obra: 5,00%

O Incorporador

Prospecto

Sobre

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