Você sabe o que são ETFs de Real Estate? No conteúdo de hoje, vamos explicar isso em detalhes para você.
Os ETFs de Real Estate são investimentos recentes dentro do mercado financeiro brasileiro e chegaram por aqui apenas nos últimos anos.
Eles permitem que um investidor comum tenha acesso ao que há de melhor em termos de investimentos no mercado imobiliário americano, que é um dos mais aquecidos de todo o planeta.
Contudo, ainda dá para melhorar: o investimento em ETFs de Real Estate pode ser feito sem que você precise abrir novas contas em corretoras ou passar por algum tipo de trabalho desnecessário.
Ficou interessado? Quer saber mais? Então, continue conosco neste conteúdo que preparamos exclusivamente para você!
O que são ETFs de Real Estate?
O que é o mercado de Real Estate?
Entendendo o que são ETFs de Real Estate
Em quais ETFs de Real Estate você pode investir?
O que são ETFs de Real Estate?
Primeiramente, é preciso deixar claro que quando falamos sobre os ETFs de Real Estate, precisamos entender que estamos nos referindo a duas modalidades de investimentos completamente diferentes.
De fato, quando essas modalidades são fundidas em um único investimento, surge uma oportunidade única dentro do mercado, que pode trazer ótimos retornos e também te colocar em contato com uma realidade imobiliária completamente diferente da brasileira.
Todavia, antes de avançarmos no entendimento do que são os ETFs de Real Estate, gostaríamos de explicar de forma detalhada o que são os ETFs e também o que é o mercado de Real Estate.
Assim, será muito mais fácil compreender e dominar o conceito sobre o qual estamos falando aqui.
O que são ETFs?
Se você acompanha a gente aqui no blog — e nós temos certeza de que você nos acompanha — o conceito de ETFs precisa estar fresquinho na sua cabeça.
Mas se por algum acaso você não se lembra muito bem o que são os ETFs ou chegou por aqui agora, pode deixar que a gente te explica.
ETFs (Exchanged Traded Funds) ou Fundos de Índice, são investimentos que acompanham um determinado índice do mercado e se valorizam ou desvalorizam com base na sua variação.
Além disso, esses índices são negociados normalmente dentro da bolsa de valores e apresentam algumas vantagens básicas:
- Permitem uma diversificação rápida e simples;
- Possuem um maior nível de segurança graças a diversificação;
- Dão acesso a uma gama de investimentos enorme;
- Oferecem resultados muito interessantes no longo prazo.
O conceito por trás dos ETFs é simples: o mercado sempre tende a se valorizar e crescer no longo prazo. Logo, ao apostar em ETFs, você não estará tentando achar a empresa vencedora, mas sim comprando uma fatia do mercado, na certeza de que o conjunto de empresas que estão dentro dele irão crescer.
Ou seja, você estará investindo em algo que é praticamente certo.
Interessante, não é mesmo?
Agora, em relação à associação dos fundos a índices específicos, imagine que você adquira o IBOV11, que é o índice da Bolsa de Valores Ibovespa. Se a Bolsa se desvalorizar em 0,3% o ETF também terá essa mesma desvalorização.
Ou seja, se a bolsa se valorizar em 0,1% o ETF também fará isso de forma proporcional.
Em outras palavras, não importa o que aconteça, o fundo sempre estará ligado a um único índice, que por sua vez irá representar a valorização ou desvalorização de um conjunto de empresas.
O que é o mercado de Real Estate?
Agora que nós já sabemos o que são os ETFs, podemos falar um pouquinho sobre o mercado de Real Estate.
O termo Real Estate é utilizado para definir tudo aquilo que representa um ativo real, sendo majoritariamente associado ao mercado imobiliário, que lida com os imóveis, que são ativos reais e concretos.
E você pode estar se perguntando: “Poxa! Não era mais fácil falar “mercado imobiliário” ao invés de Real Estate?”.
É aí que você se engana: o termo Real Estate é utilizado principalmente fora do Brasil e é justamente por esse motivo que o assunto começa a ficar muito mais interessante a partir de agora.
Se o termo Real Estate é utilizado fora do Brasil, isso quer dizer que estamos falando de outro mercado imobiliário, que é o mercado americano.
Esse mercado foi inacessível para os investidores brasileiros durante muito tempo, mas hoje isso não é mais uma realidade.
Entendendo o que são ETFs de Real Estate
Vamos lá: objetivamente, podemos dizer que os ETFs de Real Estate representam fundos específicos que refletem os resultados de um grupo de determinadas empresas que fazem parte do mercado imobiliário americano.
Contudo, se isso ainda não parece algo extremamente vantajoso para você, vale a pena dedicar sua atenção a alguns pontos muito importantes:
- O mercado imobiliário americano é um dos maiores do planeta;
- Ele possui diversas ramificações altamente lucrativas (lajes corporativas, imóveis residenciais, imóveis para estudantes, mercados alternativos, entre outros).
- O mercado americano é um pagador altamente confiável e oferece resultados consistentes;
- Ele oferece uma alta liquidez.
A gente inclusive já falou aqui no blog sobre isso, abordando um pouco mais sobre o Real Estate e até mesmo sobre alguns mercados imobiliários alternativos, como o mercado de cannabis, por exemplo.
Mas, uma coisa é certa: ao ter acesso a um ETF de Real Estate você poderá investir no mercado imobiliário americano de uma maneira ampla, diversificada, segura e confiável.
Em quais ETFs de Real Estate você pode investir?
O primeiro ponto que precisa estar claro para você é que investir em ETFs de Real Estate não é muito diferente de investir em qualquer outro tipo de ativo.
É necessário uma boa análise, conhecimento de mercado, entendimento de possibilidades, adequação ao perfil de investidor e assim por diante.
Tudo isso acaba sendo extremamente básico, mas continua sendo imprescindível. Depois de já ter esses conceitos definidos consigo, você finalmente pode começar a investir em ETFs de Real Estate.
Abaixo, vamos te mostrar quais são as principais oportunidades do mercado:
ALUG11
O ALUG11 é um ETF de Real Estate listado na B3.
Ele replica no Brasil o ETF VQN (Vanguard Real Estate), que é mundialmente conhecido e está listado na Bolsa de Valores de Nova Iorque.
Somente nos EUA, o VQN possui atualmente aproximadamente US$ 45 bilhões sob gestão, investindo em 174 empresas (REITs) do mercado imobiliário americano.
Conheça a composição do ALUG11:
| Especializados | 38% |
| Residencial | 15% |
| Indústrias | 11% |
| Outros | 11% |
| Varejo | 10% |
| Cuidados de saúde | 4% |
| Escritórios | 4% |
Veja a seguir algumas informações técnicas do ALUG11:
| Código de Negociação | ALUG11 |
| Código ISIN | BRALUGCTF000 |
| Gestor do fundo | Investo Gestão de Recursos LTDA |
| Exposição Cambial | Acompanha variação do dólar americano (USD) |
| Índice de Referência | MSCI US IMI Real Estate 25/50 Index |
| Administrador e Custodiante | BANCO BNP. Paribas Brasil S.A |
| Administrador do índice | MSCI INC. |
| Imposto de Renda | 15% sobre o ganho de capital |
| Taxa de administração | 0,48% a.a (60% a.a de taxa total considerando o fundo de índice alvo) |
| Formador de mercado | Credit Suisse (Brasil) S.A Corretor de Títulos e Valores Mobiliários |
| Data de ínicio | 01/10/2021 |
| Público-alvo | Investidor em geral |
O ETF ALUG11 pode ser comprado diretamente por intermédio de uma corretora (mercado secundário) ou Agente Autorizado (mercado primário).
URET11
O URET11 é um ETF que acompanha o desempenho dos principais REITs norte-americanos, que compõem o índice FTSE Nareit Equity REITS Index.
O índice engloba cerca de 70% do valor de mercado dos REITs dos EUA.
Para você ter uma ideia, o URET11 é composto por mais de 150 REITs dos mais variados setores do mercado americano. Entre esses setores, veja no gráfico abaixo quais deles possuem mais representatividade dentro deste ETF:
| Especializados | 27% |
| Residenciais | 21% |
| Industriais | 17% |
| Varejo | 15% |
| Saúde | 11% |
| Lajes Corporativas | 9% |
Quantidade de propriedades por setor
| Varejo e Restaurantes | 28,5 mil |
| Industrial | 7,3 mil |
| Residenciais | 134 mil |
| Torres de telecomunicação | 98,5 mil |
| Saúde | 8,2 mil |
| Hotéis | 1,9 mil |
| Lajes Corporativas | 2,5 mil |
| Outdoors para marketing | 209 mil |
Características gerais do ETF de Real Estate URET11:
| Taxa de administração | 0,30% a.a |
| Público-alvo | Investidores em geral |
| Lote mínimo de compra | 1 cota |
No fim das contas, o ALUG11 e URET11 representam os dois melhores ETFs de Real Estate que você pode considerar para a sua carteira de investimentos.
Conclusão
Agora que você já conhece o que são os ETFs de Real Estate, fica muito mais fácil decidir se, no seu caso, vale ou não a pena investir neles.
Honestamente, podemos afirmar que esse é um investimento muito interessante e promissor, principalmente pelo lastro muito forte que o mercado americano possui e pela capacidade de diversificação que os ETFs oferecem.
Com baixo risco, alta liquidez e um potencial de retornos consistentes, os ETFs de Real Estate se destacam muito dentro do mercado e com certeza podem fazer parte do portfólio de um investidor maduro e que queira diversificar seus ativos.
