Os fundos de investimento para o agronegócio permitem ao investidor comum o acesso a um dos mercados com maior potencial de crescimento para as próximas décadas.
Durante muito tempo os investidores só podiam ter acesso ao agronegócio por meio de ações ou títulos de renda fixa. Porém, isso mudou com a chegada dos chamados “Fiagros”.
Estes fundos dedicados ao agronegócio permitiram que o investidor pudesse ter acesso a uma nova forma de alocar o seu capital no mercado agro, de forma muito semelhante ao que se faz no mercado de FIIs.
Essa mudança é extremamente recente e aconteceu no ano de 2021. Por isso, muitos investidores ainda não conhecem ou sabem como funcionam os fundos de investimento para o agronegócio.
Se esse é o seu caso, recomendamos que fique aqui conosco neste conteúdo. Afinal, vamos te apresentar mais sobre esta modalidade de investimento. Confira!
O que são os fundos de investimento para o agronegócio?
Como investir nos fundos de investimento para o agronegócio?
Conheça os fundos de investimento para o agronegócio
O que são os fundos de investimento para o agronegócio?
De modo geral, os fundos de investimento para o agronegócio são extremamente semelhantes aos tradicionais — e já consagrados — fundos imobiliários.
Inclusive, os Fiagro (Fundos de Investimento nas Cadeias Produtivas Agroindustriais) e os FII compartilham, na maior parte, a mesma base legal e regime tributário, como a isenção do Imposto de Renda incidente sobre os rendimentos distribuídos por esses fundos para as pessoas físicas, nos termos da Lei nº 11.033/2004.
Mas essa semelhança não costuma soar bem…
Muitas pessoas se sentem avessas aos investimentos no mercado do agronegócio. Afinal, se existem fundos dedicados ao mercado imobiliário, para que investir no agro?
A resposta é simples: os fundos dedicados ao agronegócio investem em ativos completamente diferentes aos que os fundos imobiliários tradicionalmente investem. Alguns exemplos desses ativos são:
- imóveis rurais;
- participações em sociedades da cadeia produtiva;
- ativos financeiros relacionados ao agronegócio;
- entre outros.
Ou seja: ao investir em fundos do agronegócio você estará investindo em um mercado completamente diferente e — indiscutivelmente — com um grande potencial de crescimento e consolidação.
Afinal, atualmente, o PIB do agronegócio representa 27,4% do PIB total brasileiro, enquanto a construção civil contribuiu com “apenas” 9,7%.
Se um setor com menor potencial financeiro como os FIIs movimenta tanto dinheiro, imagine o potencial do agronegócio. Ele é incalculável.
Inclusive, nós temos outra publicação aqui no blog onde falamos sobre o agronegócio e citamos algumas das razões que fazem esse segmento ser tão impressionante em termos de resultados financeiros. Se você quiser saber mais, é só clicar aqui.
Como funciona o Fiagro?
Conforme já mencionamos anteriormente, o funcionamento do Fiagro é praticamente igual ao funcionamento de um fundo imobiliário tradicional: um gestor ou instituição financeira fica responsável pela alocação de investimentos, cobrando um percentual de administração por isso.
Você, enquanto investidor, precisa adquirir cotas do fiagro, que representam o seu patrimônio total dentro do fundo.
Naturalmente, essa semelhança entre os tipos de fundos também diz respeito à possibilidade de variação constante no preço das das cotas e, com isso, risco de perda de capital.
Como investir nos fundos de investimento para o agronegócio?
Os investimentos nos fundos de agronegócio podem ser feitos de forma simples, por meio de corretoras credenciadas e instituições bancárias.
Nesse caso, tudo o que você precisa é de uma conta em uma dessas instituições e o código do Fiagro para encontrá-lo e realizar o seu investimento.
Ainda neste conteúdo nós vamos te mostrar quais são as opções de Fiagro disponíveis dentro do mercado para que você possa encontrar informações mais completas.
Onde o Fiagro pode investir?
Os fundos de investimento para o agronegócio podem realizar seus investimentos em:
- imóveis rurais (aquisição de fazendas, por exemplo);
- participação em sociedades que explorem atividades integrantes da cadeia produtiva agroindustrial;
- direitos creditórios do agronegócio;
- certificados de recebíveis do agronegócio (CRA);
- cotas de fundos de investimento em direitos creditórios;
- direitos creditórios imobiliários relativos a imóveis rurais;
- ativos financeiros, títulos de crédito ou valores mobiliários emitidos por pessoas físicas e jurídicas dentro da cadeia produtiva agroindustrial;
- cotas de fundos de investimento que apliquem mais de 50% de seu patrimônio em ativos do agronegócio.
Ou seja, majoritariamente, os investimentos realizados por um Fiagro precisam estar dentro do mercado do agronegócio.
Conheça os fundos de investimento para o agronegócio
Atualmente, existem 22 fundos de investimento para o agronegócio, dada a recenticidade deste mercado.
A seguir, vamos falar um pouquinho sobre cada um deles para que você possa conhecer mais sobre eles e sobre os seus indicadores. Veja:
FZDA11 – 05 AGRO
O fundo de investimento para o agronegócio FZDA11 é gerido pela XP Investimentos e atua com um prazo indeterminado.
Atualmente, a taxa de administração do fundo é de 0,82%.
BBGO11 – BB CRÉDITO FIAGRO
O BBGO11 faz parte do mercado de Fiagro e é gerido pelo Banco do Brasil. Ele é indicado para investidores em geral e também atua com prazo indeterminado.
Atualmente, a taxa de administração do fundo é de 0,85%.
CCFA11 – CANVAS FIAGRO
O CCFA11 é um fiagro gerido pelo BTG Pactual e é direcionado para investidores em geral, atuando com um prazo indeterminado.
Atualmente, a taxa de administração do fundo é de 1,15%.
CPTR11 – CAPITANIA AGRO STRATEGIES
O CPTR11 é um fundo de investimento para o agronegócio administrado pela BTG Pactual, indicado para investidores em geral e que atua com prazo indeterminado.
Atualmente, a taxa de administração do fundo é de 1%.
DCRA11 – DEVANT FIAGRO
O DCRA11 é um Fiagro gerido pela Daycoval, indicado para investidores em geral, e atua com prazo indeterminado.
Atualmente, a taxa de administração do fundo é de 1%.
EGAF11 – Fundo de investimento para o agronegócio ECOAGRO
O EGAF11 é um fundo de agronegócio administrado pela Vortx, sendo indicado para investidores em geral e atuando com prazo indeterminado.
Atualmente, a taxa de administração do fundo é de 1,20%.
AGRX11 – AGRO EXES ARAGUAIA
O AGRX11 é um fiagro gerido pela Genial Investimentos, sendo indicado para investidores em geral e atuando com prazo indeterminado.
Atualmente, a taxa de administração do fundo é de 1%.
RZAG11 – Fundo de investimento para o agronegócio RIZA AGRO
O RZAG11 é um fundo de investimento imobiliário dedicado ao agronegócio que possui administração e gestão da Genial Investimentos, sendo voltado para investidores em geral e atuando com prazo indeterminado.
Atualmente, a taxa de administração do fundo é de 1,15%.
JGPX11 – AGROIND JPG CRED FIAGRO
O JGPX11 é um fundo de investimento para o agronegócio gerido e administrado pela Daycoval. Ele é voltado para investidores em geral e atua com um prazo indeterminado.
Atualmente, a taxa de administração do fundo é de 1,13%.
FGAA11 – Fundo de investimento para o agronegócio FG/AGRO
O FGAA11 é um fiagro gerido e administrado pela BRL Trust, sendo voltado para investidores em geral e atuando com prazo indeterminado.
Atualmente, a taxa de administração do fundo é de 1%.
GCRA11 – GALÁPAGOS RECEBÍVEIS DO AGRONEGÓCIO
O GCRA11 é um fundo imobiliário dedicado ao agronegócio que possui gestão e administração da Singulare. Ele é dedicado a investidores em geral e atua com prazo indeterminado.
Atualmente, a taxa de administração do fundo é de 1,15%.
HGAG11 – HIGH FUNDO DE INVESTIMENTO AGRO
O HGAG11 é um fundo de investimento imobiliário dedicado ao agronegócio que possui gestão e administração da Vortx, atuando com prazo indeterminado.
Após buscas, não conseguimos encontrar a taxa de administração deste Fiagro.
RURA11 – Fundo de investimento para o agronegócio ITAU ASSET RURAL
O RURA11 é um fundo de investimento para o agronegócio que possui gestão e administração da Intrag. Ele é dedicado a investidores em geral e atua com prazo indeterminado.
Atualmente, a taxa de administração do fundo é de 1%.
KNCA11 – KINEA CRÉDITO AGRO
O KNCA11 é um fiagro com gestão e administração da Intrag. Ele é dedicado a investidores em geral e atua com prazo indeterminado.
Atualmente, a taxa de administração do fundo é de 1,20%.
LSAG11 – Fundo de investimento para o agronegócio LESTE FIAGRO
O LSAG11 é um fundo imobiliário dedicado ao agronegócio gerido e administrado pela Genial Investimentos. Ele é voltado para Investidores Qualificados e atua com prazo Indeterminado.
Atualmente, a taxa de administração do fundo é de 1,50%.
NCRA11 – NICH EQI RECEBÍVEIS DO AGRONEGÓCIO
O NCRA11 é um fiagro gerido e administrado pela BTG Pactual. Ele é indicado para investidores em geral e atua com prazo indeterminado.
Atualmente, a taxa de administração do fundo é de 1,25%.
OIAG11 – Fundo de investimento para o agronegócio +OURINVEST INNOVATION
O OIAG11 é um fundo de investimento agro com gestão e administração da Singulare. Ele é voltado para investidores em geral e atua com prazo indeterminado.
Atualmente, a taxa de administração do fundo é de 1,10%.
PLCA11 – PLURAL CRÉDITO AGRO
O PLCA11 é um fii que atua no segmento do agronegócio, sendo gerido e administrado pela Genial Investimentos.
Atualmente, a taxa de administração do fundo é de 1,15%.
IAGR11 – SFI INVESTIMENTOS DO AGRONEGÓCIO
O IAGR11 é um fundo de investimento para o agronegócio gerido e administrado pela Warren. Ele é dedicado a investidores em geral e atua com um prazo indeterminado.
Atualmente, a taxa de administração do fundo é de 1%.
VGIA11 – VALORA CRA
O VGIA11 é um fundo gerido e administrado pelo BTG Pactual, voltado para investidores em geral e que atua com um prazo indeterminado.
Atualmente, a taxa de administração do fundo é de 1,15%
VCRA11 – Vectis Datagro
A gestão do Fiagro VCRA11 é do Intrag, e o fundo possui atividade por prazo indeterminado. Neste momento, sua taxa de administração é de 1,30%.
XPCA11 – XP CRÉDITO AGRÍCOLA
O XPCA11 é um fiagro administrado pela XP investimentos, sendo direcionado para investidores qualificados.
Atualmente, a taxa de administração do fundo é de 1%.
Conclusão
O mercado de fundos de investimento para o agronegócio é extremamente recente quando o comparamos com os tradicionais fundos imobiliários, mas como você pode ver, eles podem ser potencialmente muito mais interessantes, dado o tamanho do mercado e sua expectativa de crescimento.
Por conta disso, vale muito a pena começar a dedicar um pouco mais da sua atenção para esse tipo de fundo, afinal, eles podem representar ótimos ativos do ponto de vista da lucratividade e da diversificação.
Lembre-se apenas de estudar mais sobre as oportunidades do mercado antes de fazer qualquer tipo de investimento, para que assim possa alcançar os melhores resultados possíveis!
Disclaimer: As opiniões, análises e informações contidas nesse artigo não constituem recomendação de investimento, nem tampouco material de oferta para subscrição, compra ou venda de títulos ou valores mobiliários, instrumentos financeiros, cotas em fundos de investimento ou qualquer produto ou serviço de investimentos. Declarações contidas neste artigo relativas às perspectivas dos negócios, projeções de resultados operacionais e financeiros, bem como referências ao potencial de crescimento das companhias citadas, constituem meras previsões. Essas expectativas são altamente dependentes de fatores incertos, como o comportamento do mercado, da situação econômica do Brasil, da indústria e dos mercados internacionais. Portanto, cada declaração aqui escrita está sujeita a mudanças, e não deve ser utilizada como insumo para qualquer estratégia de investimento pessoal ou institucional.
