Como encontrar bons investimentos alternativos no mercado

Aprenda a encontrar ótimos investimentos alternativos no mercado e diversifique seus ativos!

Nos últimos anos, os investimentos alternativos se tornaram muito relevantes dentro do mercado financeiro brasileiro, seguindo um padrão que já havia se repetido em outros países, como os EUA.

Estes investimentos possuem características únicas e se posicionam na contramão do mercado tradicional, trazendo a possibilidade de uma boa rentabilidade para quem possui um perfil mais agressivo e aberto ao risco.

Se este é o seu caso, os investimentos alternativos certamente poderão ser uma ótima alternativa para você. Por isso, recomendamos que continue conosco neste conteúdo e entenda tudo sobre esse tipo de ativo e também sobre como encontrá-lo no mercado!

O que são investimentos alternativos?

Quando os investimentos alternativos surgiram?

Quais são as diferenças dos investimentos alternativos para os investimentos tradicionais?

Para quem os investimentos alternativos são indicados?

Como encontrar bons investimentos alternativos no mercado;

Vantagens dos investimentos alternativos;

Riscos dos investimentos alternativos;

Conclusão

O que são investimentos alternativos?

Os investimentos alternativos são ativos que estão fora do mercado tradicional, que é composto por títulos normalmente disponibilizados em:

Bancos;
Corretoras;
Instituições financeiras tradicionais.

Além disso, os investimentos tradicionais possuem uma supervisão mais ativa por parte da CVM.

Em suma, todo o mercado alternativo está fora dessas estruturas que citamos acima.

Isso acontece porque este tipo de ativo não se encaixa nas categorias que existem atualmente no mercado.

Curiosamente, muitos destes investimentos podem gradualmente se tornarem “tradicionais” ao serem aceitos e adotados por uma grande massa, como é o caso das criptomoedas, que pouco a pouco estão se tornando amplamente conhecidas.

Quando os investimentos alternativos surgiram?

Conforme citamos no início deste texto, os investimentos alternativos ganharam muita relevância nos últimos anos e, por conta disso, muitas pessoas acreditam que eles chegaram recentemente ao mercado.

Contudo, isso não é verdade.

Os investimentos alternativos existem a várias décadas e não há como precisar quando eles surgiram.

Por conta disso, a verdadeira questão é: onde esses investimentos estiveram esse tempo todo e porque eles não são conhecidos por todo o mercado?

Para essa pergunta, nós temos duas respostas:

Porque o desejo de diversificação e aumento de procura por opções alternativas é recente

O Brasil nunca foi conhecido por ser um país com um mercado financeiro desenvolvido.

Por exemplo, 65% da população americana, o equivalente a 200 milhões de pessoas, investem no mercado acionário dos EUA.

Enquanto isso, no Brasil, temos um percentual de aproximadamente 2% da população investindo na bolsa de valores, o equivalente a 4 milhões de pessoas.

Esse número baixo reflete a imaturidade do nosso mercado, que durante muito tempo não esteve preparado para investir o seu dinheiro, tanto por fatores culturais como também por fatores econômicos, como os surtos de inflação na década de 80 e 90.

Porém, a realidade atualmente é outra e com a inserção de cada vez mais pessoas na bolsa de valores, temos uma natural migração e amadurecimento de perfis de investidores no mercado.

Isso tudo fez com que mais pessoas atingissem o ponto ideal para começarem a se preocupar com a existência de opções alternativas para alocar um percentual do seu próprio patrimônio.

Acessibilidade e avanço tecnológico

Muitos investidores tinham dificuldades em encontrar e entender mais sobre os investimentos alternativos.

Porém, tudo isso parou de ser um empecilho ao longo dos últimos anos.

Com o aumento da acessibilidade que a Internet proporcionou, o mercado finalmente passou a ser capaz de encontrar os investimentos alternativos que sempre estiveram disponíveis.

Quais são as diferenças dos investimentos alternativos para os investimentos tradicionais?

É natural que surjam dúvidas entre os investimentos alternativos e tradicionais, principalmente por conta da discrepância que existe entre essas duas modalidades.

Para ficar mais claro, vamos citar individualmente cada uma das diferenças, permitindo uma análise mais detalhada. Confira:

Baixa liquidez vs Alta liquidez

O mercado de investimentos alternativos possui por natureza uma liquidez baixa por conta da escassez de compradores e vendedores no mercado.

Além disso, os ativos alternativos possuem, de modo geral, um tempo de investimento maior, que também colabora para a redução da liquidez.

Atenção: É importante entender que os investimentos alternativos devem estar pautados, na maioria dos casos, em uma estratégia de 10 ou 20 anos, onde o longo prazo é priorizado.

Isso vai na direção oposta do mercado financeiro tradicional, que possui uma liquidez extremamente elevada e é movido, principalmente, pelas operações diárias.

Baixa correlação com mercados vs Alta correlação com mercados

Os mercados alternativos dificilmente são influenciados pelos outros mercados, justamente porque não estão diretamente relacionados à bolsa de valores.

Isto é, mesmo em tempos de crise eles podem se comportar muito bem.

O mesmo já não acontece com o mercado tradicional, que se regula, basicamente, pela forma como todo o restante do mercado está se comportando.

Ativos em mercado privados e públicos vs Ativos em mercados públicos

Os investimentos alternativos podem ser encontrados tanto em mercados privados quanto em mercados públicos. Ou seja, você também pode ter a oportunidade de investir em mercados específicos, que estão distantes do conhecimento das grandes massas.

No mercado financeiro comum isso não acontece.

Todos os investimentos são feitos em mercados públicos, pois exige-se que haja um maior nível de transparência e regulamentação por parte da CVM.

Acionistas ativos vs Acionistas Passivos

Nos investimentos alternativos os acionistas conseguem ter, muitas vezes, uma influência direta nos ativos em que alocaram seu capital.

Porém, isso pode variar de acordo com o tipo de investimento realizado.

Enquanto isso, o mercado tradicional coloca o investidor em uma posição 100% passiva. Ou seja, ele não pode influenciar os seus ativos.

Pense, por exemplo, em um fundo imobiliário. O investidor pode possuir cotas do fundo, mas ele jamais será capaz de interferir na organização dos ativos que fazem parte deste fundo.

Para quem os investimentos alternativos são indicados?

Obviamente, os investimentos alternativos não são para qualquer um.

Isso é algo que precisa ficar muito claro para você desde já.

Afinal, uma escolha errada em relação aos seus investimentos pode trazer um prejuízo enorme.

Por conta disso, é muito importante conhecer o seu próprio perfil de investidor.

Caso você não saiba fazer isso, dê uma olhadinha no nosso conteúdo sobre investimentos para 2022.

Lá você poderá descobrir com mais facilidade o seu perfil, além de ter acesso a investimentos que façam mais sentido para ele.

No fim das contas, os investimentos alternativos possuem mais sinergia com pessoas que tenham um perfil mais arrojado, aberto ao risco e:

Tenham maturidade técnica;
Estejam há alguns anos investindo e tenham uma carteira robusta;
Entendam plenamente os riscos existentes nesse tipo de operação;
Tenha objetivos financeiros claros e definidos em relação aos investimentos alternativos.
Enxerguem os investimentos alternativos como um complemento da carteira de investimentos;
Tenham uma reserva de emergência e não dependam do retorno dos investimentos alternativos;
Tenham capacidade de se manter financeiramente saudáveis no longo prazo, mesmo após investirem em ativos alternativos.

Se você possui essas características, não há motivos para se preocupar. Os investimentos alternativos estão alinhados com o seu perfil.

Caso não possua essas características, o mais indicado é que você se preocupe com pontos mais básicos para posteriormente entrar em mercados mais complexos.

Como encontrar bons investimentos alternativos no mercado

Infelizmente, não há um mapa que possa lhe ajudar a encontrar bons investimentos alternativos no mercado de forma garantida.

Até porque, os investimentos estão surgindo constantemente e cabe a você refletir se vale a pena apostar neles ou não.

Contudo, existem alguns fatores que, com toda a certeza, vão te ajudar muito a encontrar bons investimentos nesse tipo de mercado. São eles:

Conhecer profundamente o mercado em que você deseja investir;
Possuir muita curiosidade para descobrir novas oportunidades;
Ótima base técnica sobre investimentos;
Conhecimento sobre os principais tipos de investimentos alternativos do mercado.

Acreditamos que não há muito mistério em relação aos 3 primeiros pontos que foram citados acima.

Porém, saber quais são os principais tipos de investimentos alternativos disponíveis no mercado pode ser um problema.

Principalmente em um mercado tão inexplorado e desconhecido pela maior parte dos investidores.

Justamente por esse motivo, decidimos listar alguns dos principais mercados alternativos disponíveis atualmente. Veja:

Venture Capital

Os investimentos de Venture Capital funcionam de uma maneira muito próxima aos fundos de investimento de alto risco.

De forma prática, eles realizam a alocação de recursos em empresas de pequeno e médio porte que estão passando por uma fase de expansão e crescimento.

O ideal nesse cenário é encontrar empresas que já possuem um modelo de negócios validado, mas que precisam de uma injeção de caixa para ganharem tração.

Assim, o fundo acaba surgindo como um aliado importantíssimo, pois o seu capital investido se torna um acelerador de empresas e permite o futuro recebimento de dividendos pelo investimento realizado.

Fundos Special Situations

Você já ouviu falar nos fundos special situations?

O nome pode parecer um pouco incomum, mas o seu funcionamento é muito simples.

Esses fundos estão totalmente focados na busca por ativos que tenham uma liquidez baixa e que estejam depreciados no mercado.

Ou seja, que possuem um preço muito abaixo do seu valor real.

Vale lembrar que essa condição não significa necessariamente que um negócio é ruim, mas sim que ele pode estar sofrendo com questões que podem variar desde a macroeconomia até a incapacidade técnica da gestão atual.

O grande objetivo aqui é adquirir esses negócios, reformulá-los para se obter uma valorização e lucrar com uma venda futura.

Naturalmente, esse tipo de ativo possui um alto nível de risco, afinal, não é possível determinar um padrão no qual o fundo irá se basear para fazer investimentos, assim como a garantia de retorno pode ser bastante incerta.

Fundos de investimento em participações

Os fundos de investimentos em participações, conhecidos como FIP, realizam investimentos em empresas de capital aberto e fechado, com a missão de atuar ativamente em sua gestão.

Às empresas escolhidas possuem um perfil semelhante às que são ideias para os Fundos de Venture Capital:

Alto crescimento;
Modelo de negócios validado;
Busca por recursos para expansão.

Como o objetivo do fundo é atuar ativamente na gestão da empresa, o gestor do fundo acaba tendo uma grande importância no direcionamento do negócio como um todo e na sua futura lucratividade.

Private Equity

O Private Equity consiste na compra de uma parte considerável de companhias de capital fechado e na injeção de recursos financeiros na mesma.

A grande diferença do Private Equity para os fundos de investimentos em participações reside no fato de que o Private Equity é direcionado apenas para empresas de capital fechado.

Fundos de infraestrutura

Os fundos de infraestrutura investem, obviamente, em projetos de infraestruturas robustos e que precisam do apoio financeiro de diferentes fundos e organizações.

A carteira desse tipo de fundo é pouco diversificada pela própria natureza do ativo, porém, suas chances de apresentar problemas são ligeiramente menores do que outros investimentos que foram citados aqui.

Criptomoedas

As criptomoedas são, provavelmente, os investimentos alternativos mais conhecidos e queridos dessa lista.

Afinal, nos últimos anos elas ganharam uma relevância absurda, além de uma adoção em massa por parte do mercado consumidor e das grandes organizações.

Esse ganho de relevância por parte das criptomoedas está ligados a diferentes fatores, como:

Independência de instituições financeiras;
Alta segurança;
Valorização elevada;
Tecnologia avançada;
Proposta de valor.
Entre outros.

No fim das contas, uma coisa é certa: as criptomoedas são ativos que merecem sua atenção e que com certeza podem fazer parte do seu rol de investimentos alternativos.

O universo das criptos é muito vasto e seria difícil abordar todos os pontos aqui, então vamos deixar o link para o nosso conteúdo sobre as criptomoedas mais promissoras para 2022 aqui embaixo.

Assim, você pode conhecer tudo sobre esse investimento alternativo de uma vez só.

Conheça as criptomoedas mais promissoras para 2022.

Crowdfunding imobiliário

O Crowdfunding imobiliário é um investimento alternativo que está ganhando cada vez mais força no Brasil e nós da URBE.ME temos orgulho de sermos um dos principais precursores dessa modalidade.

No crowdfunding imobiliário várias pessoas se juntam para investir em um imóvel específico, que será construído por uma empresa consolidada no mercado.

Após a finalização da obra, venda das unidades e recebimento dos valores, a incorporadora dará aos investidores o retorno sobre o investimento que foi realizado.

Essa é uma maneira simples, prática e barata de se investir no mercado imobiliário, pois você pode fazer isso mesmo sem ter um grande capital.

Além disso, plataformas como a URBE.ME ficam responsáveis por todo o processo de intermediação, fazendo com que você não tenha dores de cabeça com os investimentos.

Caso queira saber mais sobre o assunto, clique aqui e conheça mais sobre o Crowdfunding Imobiliário!

Obras de arte

Obras de arte podem ser ótimos investimentos alternativos.

Contudo, é importante entender que esse tipo de investimento custa caro, tem um risco enorme e uma liquidez baixíssima.

Então, porque alguém investiria em uma obra de arte?

Bem, obras de arte costumam se valorizar muito ao longo do tempo, principalmente quando fazem parte do portfólio de um artista conceituado. Isso acaba criando uma grande oportunidade para que você consiga ter um ótimo retorno financeiro no longo prazo.

Além das obras de arte, você também pode investir em alguns outros tipos de ativos, como vinhos e carros.

Isso pode depender do seu gosto pessoal e também das próprias condições que são oferecidas pelo mercado.

NFTs

Você sabe o que são NFTs?

Eles são criptoativos colecionáveis exclusivos que são utilizados atualmente para representar diferentes tipos de itens, como:

Trabalhos artísticos
Itens virtuais dentro de videogames, como skins, moedas digitais, armas e avatares
Música
Colecionáveis, como cards digitais
Ativos do mundo real tokenizados, desde imóveis e carros a cavalos de corrida e tênis de marcas famosas
Terrenos virtuais
Vídeos de momentos icônicos do esporte.

Mas, qual é a vantagem de investir nesse tipo de investimento alternativo?

Por estarem associados a tecnologia Blockchain, os NFTs recebem um token único que não pode ser acessado por mais ninguém.

Ou seja, um NFT adquirido será somente seu.

Isso traz uma grande escassez para diferentes itens, que podem se valorizar muito ao longo do tempo dependendo da demanda existente e também da sua própria raridade dentro do mercado.

Caso você tenha dúvidas ou queira entender mais sobre esse mercado, recomendamos que confira o nosso conteúdo onde falamos absolutamente tudo o que você precisa saber sobre NFTs.

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Ouro

Por ser um material naturalmente escasso, o ouro acaba sendo um excelente investimento alternativo.

Ele pode ser utilizado como um investimento alternativo para quem busca ter uma reserva de valor e manter uma boa segurança financeira ao longo dos anos, independente do que aconteça com o mercado tradicional.

Você pode realizar esse investimento de forma direta ou por meio de fundos focados em investimentos em ouro.

Precatórios

Os precatórios são títulos de pagamentos que o governo foi condenado a pagar por meio de processos judiciais.

Entretanto, muitas vezes esses títulos podem demorar anos para ser liquidados, o que acaba sendo péssimo para quem deseja receber esse dinheiro.

Para resolver esse problema, existe um mercado de venda de precatórios, onde o beneficiário abre mão de uma parte do valor integral para receber o restante da quantia à vista.

Assim, o investidor final consegue entrar na lista de recebimento do precatório, ganhando o valor que foi pago e mais um adicional que foi cedido pelo beneficiário anteriormente.

Colecionáveis

Por fim, você também pode investir em diferentes tipos de colecionáveis, como:

Cartas;
Roupas;
Bolas;
Figurinhas;
Videogames;
Moedas;
Cédulas;
Ou qualquer outro tipo de item que seja raro, escasso e que possa ser comercializado no futuro.

Esse é um mercado que pode ser muito lucrativo, principalmente porque, ao longo dos anos, é muito comum que a maioria dos colecionáveis existentes no mercado sumam, o que causa uma natural valorização daqueles que ainda estão disponíveis.

Vantagens dos investimentos alternativos

As principais vantagens dos investimentos alternativos são:

Os investimentos alternativos possuem Rendimentos que podem superar os mercados tradicionais

Por estarem fora do mercado financeiro tradicional, os investimentos alternativos podem alcançar resultados mais elevados.

Isso não é algo que irá acontecer de forma constante ou com todos os ativos. Porém, sim, é uma possibilidade.

Para aumentar as chances de obter esse tipo de resultado fora da curva, o indicado é investir naquilo que você já conhece e domina, mantendo-se dentro da sua zona de competência.

Sofrem variações diferentes dos ativos tradicionais

Muitos ativos tradicionais acabam perdendo muito valor de mercado no curto prazo por conta de oscilações financeiras.

Isso pode ser muito prejudicial em alguns cenários, dependendo da sua estratégia de investimentos.

Porém, tal problema não acontece com os investimentos alternativos, principalmente pelo fato de eles estarem distantes do mercado tradicional como um todo.

Assim, você não precisa se preocupar excessivamente com variações de preço e valor.

Alta rentabilidade e risco controlado

Os investimentos alternativos geralmente apresentam uma alta rentabilidade e, em casos específicos, possuem um risco muito controlado.

Aqui nós precisamos deixar um ponto muito claro: o risco controlado vai depender de cada tipo de mercado, contrato e investimento. Não há como tornar isso um fato, até porque este mercado naturalmente possui um risco elevado.

Nas situações de maior segurança jurídica, isso será fruto de contratos bem estabelecidos que garantem retornos e mitigam riscos de maneira inteligente para todos os envolvidos.

Riscos dos investimentos alternativos

Não há como negar que os investimentos alternativos também possuem alguns riscos e é nossa obrigação mostrá-los para você. São eles:

Risco de liquidez

O mercado de investimentos alternativos possui uma liquidez muito baixa e isso pode dificultar muito a sua capacidade de transformar seus títulos em capital no curto prazo.

Falta de regulamentação

Muitos mercados alternativos ainda estão longe da regulamentação completa e isso obviamente faz com que você esteja mais exposto ao risco.

Nesse caso, recomendamos que os mercados desregulados sejam evitados ao máximo, até mesmo para a sua própria segurança.

Conclusão

Agora que você já conhece mais sobre os investimentos alternativos e como encontrá-los, acreditamos que seja muito mais fácil achar boas opções dentro do mercado para poder realizar os seus investimentos.

Lembre-se de que este mercado é direcionado a investidores com um perfil naturalmente mais arrojado e que já estão em uma fase específica de suas jornadas.

Tomar esse passo sem possuir esse perfil pode ser muito perigoso.

Caso tenha alguma dúvida, fique à vontade para entrar em contato conosco, pois assim te ajudaremos a esclarecer questões e dúvidas sobre os investimentos alternativos!