Há um ditado que diz que nunca se deve colocar todos os ovos em uma única cesta. No âmbito dos investimentos não é diferente, pois é recomendado diversificar os seus ativos para otimizar a relação de risco e retorno do seu portfólio. Para investir no exterior é fundamental, antes, saber as melhores corretoras para investir no exterior.
Mas por que expandir seus investimentos para mercados estrangeiros? Em economias mais industrializadas, como a dos Estados Unidos, você tem acesso a um mercado muito mais extenso, desenvolvido e setores variados, além de estar se expondo à moeda forte. Ao investir apenas em mercados locais, concentramos riscos e limitamos oportunidades.
Neste artigo, separamos os motivos para você investir no exterior e uma lista para você escolher a melhor corretora para esse objetivo. Confira!
- Por que investir no exterior em 2021?
- Primeiros passos para investir no exterior
- Como escolher a melhor corretora para investir no exterior
- Qual a melhor corretora para investir no exterior?
- Tabela comparativa
POR QUE INVESTIR NO EXTERIOR EM 2021?
Para aqueles que buscam uma carteira mais balanceada, fundos mais estáveis ou reserva em moeda forte, investir em ativos ou empresas de outros países já é uma possibilidade real e ao alcance de quem procura se aventurar no mercado financeiro.
No exterior, você terá à disposição uma variedade de produtos e oportunidades de investimentos que o mercado brasileiro não proporciona e poderá adequar as suas necessidades e equilibrar o retorno com a volatilidade do mercado. Dessa maneira, você poderá estruturar um portfólio de acordo com o seu perfil de risco e os objetivos financeiros.
Por meio de investimentos internacionais, o investidor pode ter ganhos com moedas fortes, como o dólar, o euro, a libra esterlina ou o iene japonês, blindando assim o seu patrimônio das variações cambiais do Real brasileiro, que são recorrentes no atual cenário político-econômico do Brasil.
Dessa forma, você já pensou em rentabilizar o seu dinheiro naqueles itens que você já conhece e utiliza no seu dia a dia? A Apple, Amazon, e Facebook podem ser mais que apenas ferramentas de comunicação na vida de um investidor.
Portanto, você pode estar se perguntando: como posso investir no exterior? A seguir, mostraremos o passo a passo.
PRIMEIROS PASSOS PARA INVESTIR NO EXTERIOR
Escolher com qual corretora você deseja investir. Após muita pesquisa sobre quais são os melhores ativos financeiros para você investir no exterior, o primeiro passo é escolher a corretora que possua os melhores benefícios para o investidor, como as taxas e condições mais vantajosas de câmbio e se a corretora opera no país que deseja investir.
Estabeleça qual valor deseja investir no exterior.Estude e analise o valor que você está disposto a colocar em uma conta no exterior. Esses valores não precisam ser muito altos, pois muitas corretoras — listamos algumas delas a seguir — praticam preços bem competitivos, tornando o investimento no exterior algo acessível à grande parte das pessoas.
Defina seus objetivos de investimento. É importante que todo investidor que pretende colocar seu dinheiro em outros países tenha bem esclarecido qual é o seu objetivo. Seja este abrir poupança e reserva de emergência em moeda forte ou alavancar suas rentabilidades investindo no mercado de ações estrangeiro.
COMO ESCOLHER A MELHOR CORRETORA PARA INVESTIR NO EXTERIOR
Escolher uma corretora para investir exterior pode não ser uma tarefa trivial, principalmente porque muitas delas não têm atendimento em português e possuem taxas incidentes que podem comprometer sua rentabilidade.
- Escolha uma plataforma na qual você consiga utilizar sem grandes empecilhos. Isto é, se você não tem bom entendimento de inglês, escolha somente plataformas com atendimento em português. Caso você tenha boa fluência no idioma estrangeiro, não limite sua escolha.
- Certifique-se que a sua corretora tenha um bom serviço de atendimento, pois isso é fundamental na hora das dúvidas e inseguranças.
- Priorize corretoras que auxiliem nos relatórios de imposto de renda para evitar problemas com a receita federal na hora da declaração de patrimônio.
QUAL A MELHOR CORRETORA PARA INVESTIR NO EXTERIOR
Após analisar os itens acima, agora é hora de conhecermos um pouco mais sobre as melhores corretoras para investir no mercado estrangeiro. Separamos 4 corretoras aqui para você, sendo as duas primeiras uma ótima opção para brasileiros que fazem questão de ter atendimento e plataforma em português e as duas segundas para quem prefere corretoras nativas americanas:
- Passfolio
- Avenue Security
- TD Ameritrade
- Interactive Brokers
- Passfolio
Sediada na cidade de San Francisco, nos Estados Unidos, a Passfolio é uma fintech que dá acesso mundial ao mercado de ações dos Estados Unidos. A corretora dá acesso a 171 países ao mercado financeiro americano.
A razão principal para a Passfolio estar no topo da lista é por não cobrar taxa de corretagem, possuir atendimento em português e ter a melhor taxa de spread cambial na hora enviar seu dinheiro.
Além disso, a Passfolio dá suporte para o imposto de renda, oferece operações de câmbio dentro da plataforma e aceita depósito em Bitcoin e Criptomoedas em geral.
A negociação de ações dentro da Passfolio é feita majoritariamente por meio do aplicativo para smartphones, pois sua plataforma web/desktop está ainda em versão teste.
O cadastro da Passfolio é bem simples e rápido e em menos de 20 minutos a sua conta já está pronta.
Ela está registrada na SIPC (Securities Investor Protection Corporation) que é o equivalente ao Fundo Garantidor de Crédito (FGC) que garante aos investidores a posse dos seus ativos no caso da corretora vir a falir e é regulada pelo SEC (Securities and Exchange Comission) que é o equivalente americano à CVM (Comissão de Valores Mobiliários).
- Avenue Securities
A Avenue Securities é uma corretora que atende ao mercado de ações dos Estados Unidos, mas criada exclusivamente para atender o público brasileiro. Além disso, a corretora tem como vantagem o atendimento em português e a possibilidade de fazer operações de câmbio direto da plataforma.
No que tange a taxa de corretagem, a Avenue Securities tem o Plano Zero que permite até 10 corretagens gratuitas e o Plano Premium, que você paga uma taxa porém possuirá benefícios extras, como acesso a relatórios do mercado financeiro internacional e auxilio na declaração de imposto de renda.
Em suma, a Avenue oferece a facilidade de transferir os recursos através do Brasil, com uma transferência TED. Vale ressaltar também que a corretora é registrada e autorizada pelos órgãos reguladores norte-americanos: A SEC e a SIPC.
- TD Ameritrade
A TD Ameritrade foi fundada em 1975 a partir de uma mudança no marco regulatório do mercado norte-americano, que eliminou a prática de cobrança fixa de taxa de corretagem na bolsa.
A empresa mantém a corretagem zerada para ações e atua no mercado financeiro dos Estados Unidos e Canadá. Somado a isso, a TD Ameritrade ainda possui um atendimento destacado em suas redes sociais — ela não cobra valor mínimo para abertura de conta e para taxa de custódia e possui atendimento em inglês e espanhol.
No entanto, ela não oferece operações de câmbio, tornando necessária a utilização de uma plataforma de transferência internacional como a Transferwise ou a Remessa Online.
- Interactive Brokers
A Interactive Brokers é uma das corretoras mais tradicionais dos Estados Unidos e está em operação desde 1970.
A principal vantagem dela é que ela tem atuação em mais de 135 mercados globais, em 33 países diferentes. Sendo mais versátil para aquele investidor que pretende colocar seu dinheiro em múltiplos países e não somente nos Estados Unidos.
Contudo, a Interactive Brokers não oferece operação de cambio dentro da plataforma, não possui suporte para relatório de imposto de renda e muitos usuários reclamam que a abertura de conta é burocrática e demorada para usuários brasileiros.
Tabela comparativa
| INTERACTIVE BROKERS | TD AMERITRADE | PASSFOLIO | AVENUE SECURITIES | |
| MERCADO | GLOBAL | EUA/ CANADÁ | EUA | EUA |
| SUPORTE | INGLÊS/ ESPANHOL | INGLÊS/ ESPANHOL | PORTUGUÊS | PORTUGUÊS |
| ABERTURA DE CONTA | BUROCRÁTICO | BUROCRÁTICO | SIMPLES | SIMPLES |
| SPREAD CAMBIAL | NÃO HÁ ESSA OPÇÃO | NÃO HÁ ESSA OPÇÃO | 1,2%+ IOF (0,38%) | 2% + IOF 0,38% |
| TAXAS DE CORRETAGEM | US$ 0,005 * | ZERO * | ZERO* | Plano Básico ZERO Plano Premium US$ 1 a US$ 8 |
| TAXA DE CUSTÓDIA | ZERO a US$ 20 | ZERO | ZERO | ZERO |
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